Sócios da Horizonte Capital destacam a atuação da empresa em nosso mercado

1. A Horizonte Capital é de destacada referência em Consultoria Patrimonial, sendo o primeiro escritório regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Norte do Brasil. Quais são os diferenciais da Horizonte Capital das demais consultorias financeiras?

R- A Horizonte Capital oferta os serviços que as grandes fortunas demandam: Consultoria Patrimonial e de Investimentos de forma transparente e isenta de conflito de interesses.

Atuando inteiramente em prol do cliente e de seus objetivos, a Horizonte Capital não se remunera por comissões pela indicação de produtos e atua de maneira independente, aconselhando famílias e empresas em qualquer instituição, no Brasil e no exterior. Além da visão patrimonial holística, a consultoria disponibiliza um serviço seguro, prático e que gera retornos positivos e constantes para o cliente e seu patrimônio.

2. O que é consultoria patrimonial e qual o seu papel no planejamento financeiro?

R-A consultoria patrimonial que tem o intuito de proteção e evolução de patrimônio e o legado das famílias, através das estruturas de investimentos nacionais e globais, planejamento sucessório, eficiência tributária e governança familiar, sempre guiados pelo objetivo de desenvolvimento da estrutura patrimonial.

Seu papel é oferecer as diretrizes para o cliente possuir uma organização patrimonial, que seja extensão dos seus objetivos e interesses.

 3. Quais são os principais benefícios de contratar um consultor patrimonial?

Ter um Consultor Patrimonial e de Investimentos é contar com um profissional qualificado, juntamente com uma equipe multidisciplinar, que atua considerando a complexidade patrimonial de cada cliente, respeitando seus objetivos, perfis de risco e expectativas estabelecidos. De forma atenta, transparente e ética, o Consultor e sua equipe se fundamentam nos mais altos padrões de excelência, buscando sempre as oportunidades que gerem valor ao cliente, seu negócio e sua família.

 4. Quais são as etapas do processo de consultoria patrimonial?

R- O primeiro passo é estabelecer a relação com o cliente, para que ele entenda bem como funcionará todo o processo e para que tenha um alinhamento das expectativas sobre o serviço. Posterior, será feito um mapeamento de todo o patrimônio, através de uma análise profunda dos dados quantitativos (entender como está distribuído todo o patrimônio, tanto patrimônio real como financeiro, se há uma blindagem patrimonial com investimentos no exterior e entender como está distribuído o patrimônio). Próxima etapa é apresentação e explanação do relatório de Política de Investimento exclusivo e personalizado para o cliente, onde terá todas as sugestões iniciais a serem feitas. Após a execução dessas diretrizes, é feito um acompanhamento do trabalho ao longo do trabalho ( com o contato próximo por telefone e reuniões trimestrais para apresentação dos resultados), sendo que o nosso contrato possível prazo indeterminado, pois a ideia é gerar valor para o cliente durante toda a caminhada

5. Como um consultor patrimonial pode ajudar na proteção e crescimento do patrimônio de um cliente?

Aliando expertise, know-how, conhecimento de mercado e dedicação contínua, o Consultor Patrimonial e de Investimentos, em conjunto com sua equipe multidisciplinar, elabora o planejamento patrimonial de seus clientes, buscando as melhores e mais eficientes estratégias do ponto de vista societário, sucessório, tributário e de gestão de riscos, e assessorando-o na gestão de investimentos, incluindo ativos no Brasil e no exterior.

Tais estratégias são desenvolvidas a partir do conhecimento da complexidade patrimonial do cliente, do seu perfil de risco e de seus objetivos no curto, médio e longo prazo.

6. Quais são as principais tendências e desafios da consultoria patrimonial atualmente?

R -Muitos investidores acreditam que existe apenas o modelo de serviço onde há pagamento por comissão, geralmente sem transparência e com grandes conflitos de interesse. Adicionalmente, este modelo (commission based) se limita a enxergar o patrimônio dividido, por instituição e com relatórios segregados, o que dificulta o acompanhamento da rentabilidade e da evolução do patrimônio

Assim como ocorreu em outros países como EUA e Inglaterra, a evolução para o modelo independente, holístico e transparente é uma tendência no Brasil. O principal desafio hoje é a difusão desse modelo, que é mais conhecido pelos grandes patrimônios, geralmente nas regiões Sul e Sudeste.

7. Quais são as qualificações e certificações que um consultor patrimonial deve possuir?

R – É imprescindível que todo investidor seja atendido por um profissional cadastrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) – autarquia que regula e fiscaliza o Mercado de Capitais. Além disso, há certificações que atestam a qualidade do serviço, como é o caso da Certified Finnancial Planner (CFP), referência mundial para Consultores (Advisors) de Investimento e Finanças Pessoais. Os sócios fundadores da Horizonte são profissionais CFP, e todo modelo de atendimento foi desenhado de acordo com as melhores práticas e experiências nesse setor. Além disso, a Horizonte Capital é o único escritório de Consultoria regulado pela CVM no Norte do Brasil e no estado do Maranhão.

Fonte: Assessoria por Ivanna Carneiro/Name Comunicação